Esta Política AML descreve os controlos destinados a prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude, uso indevido de identidade e abuso de pagamentos.
Aviso jurídico específico do país
Os jogos e apostas on-line só podem ser oferecidos por entidades licenciadas pelo SRIJ para as categorias autorizadas.
Enquadramento jurídico relevante: Regime Jurídico dos Jogos e Apostas Online, regras AML, RGPD e legislação portuguesa sobre comunicações eletrónicas e cookies. Contexto da autoridade responsável: Serviço de Regulação e Inspeção de Jogos (SRIJ). Aviso de idade mínima: 18+. Contexto de autoexclusão: sistema de autoexclusão aplicável aos operadores licenciados e ferramentas de conta. Recursos de apoio: Linha Vida e serviços públicos e especializados em comportamentos aditivos.
Esta página não afirma que a Spinia possui uma licença local. O utilizador deve verificar a situação jurídica e a disponibilidade atuais antes de se registar ou jogar. O documento é informativo e não constitui aconselhamento jurídico.
Controlos de prevenção à lavagem de dinheiro
A Spinia pode aplicar controlos baseados no risco para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a fraude, a evasão a sanções, o uso indevido de identidade, o abuso de pagamentos e a utilização de uma conta como serviço de transferência de dinheiro.
Verificação de identidade e KYC
Podem ser solicitadas verificações no momento do registo, antes ou depois de depósitos, antes de levantamentos, após a alteração do método de pagamento, quando forem atingidos determinados limiares ou quando a atividade for invulgar. Os documentos devem ser válidos, legíveis, não alterados e pertencer ao utilizador.
Origem dos fundos e do património
Os comprovativos da origem dos fundos podem incluir salário, rendimentos empresariais, poupanças, proventos de investimentos, herança ou documentos de venda. Podem ser solicitadas verificações da origem do património relativamente a atividade de valor elevado, VIP, de pessoas politicamente expostas ou de risco acrescido por outro motivo.
Depósitos e levantamentos
Só podem ser utilizados métodos de pagamento pertencentes ao titular da conta. São proibidos cartões, contas bancárias e carteiras de terceiros, instrumentos furtados, financiamento anónimo e o abuso de estornos. Os levantamentos podem ser reencaminhados para o método de pagamento original.
Monitorização de transações
A monitorização pode abranger atividade de depósito e levantamento rápidos, jogo reduzido ou inexistente, múltiplas contas associadas, alterações invulgares de IP ou de dispositivo, geografia inconsistente, conversão de bónus, falhas repetidas de verificação e padrões de transação incompatíveis com o perfil do cliente.
PEP, sanções e jurisdições de alto risco
Podem ser aplicadas medidas de diligência reforçada a pessoas politicamente expostas, a associados próximos, a pessoas sujeitas a sanções, a jurisdições de risco elevado e a transações ligadas a intermediários invulgares. O serviço pode ser recusado quando o risco não puder ser gerido.
Condutas proibidas
São proibidos documentos falsificados ou furtados, pagamentos de terceiros, o aluguer de contas, a utilização de VPN para contornar controlos, o fracionamento de transações, o conluio, a fraude, o financiamento do terrorismo e as tentativas de ocultar o beneficiário efetivo.
Registos, confidencialidade e comunicações
Os documentos de KYC, os registos de transações, os registos de dispositivos, as comunicações e as decisões de conformidade podem ser conservados pelo período exigido por lei e pelas necessidades legítimas de gestão do risco. A atividade suspeita pode ser comunicada sem informar o utilizador, sempre que sejam aplicáveis as regras de proibição de divulgação.
Disponibilidade e limitação de responsabilidade
Os depósitos, os levantamentos, o jogo ou a conta podem ser restringidos enquanto as verificações estiverem pendentes. A recusa ou a não prestação de informações satisfatórias pode conduzir ao cancelamento de transações, ao encerramento da conta e à comunicação às autoridades reguladoras.
Alterações e contacto
A presente política pode ser atualizada para refletir alterações legais, regulamentares, dos prestadores de pagamento e de risco. As questões sobre verificação devem ser enviadas ao apoio ao cliente, mas a Spinia pode não estar em condições de divulgar critérios de monitorização confidenciais.