Ta politika AML pojasnjuje kontrole, ki se uporabljajo za preprečevanje pranja denarja, financiranja terorizma, goljufij, zlorabe identitete in zlorabe plačil.
Državno specifično pravno obvestilo
Spletne igre na srečo v Sloveniji smejo prirejati le gospodarske družbe s koncesijo za trajno prirejanje klasičnih iger na srečo ali s koncesijo za prirejanje posebnih iger na srečo v igralnicah, in sicer le za tisto spletno igro na srečo, ki je določena v koncesijski pogodbi, sklenjeni z ministrom za finance. Prirejanje spletnih iger na srečo brez koncesije je prepovedano; nadzorni organ lahko izda odločbo o prepovedi in sodišču predlaga, da ponudniku storitev informacijske družbe odredi omejitev dostopa do spletnih mest, prek katerih se igre prirejajo brez koncesije.
Merodajni pravni okvir: Zakon o igrah na srečo (ZIS), Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2), GDPR in Zakon o varstvu osebnih podatkov (ZVOP-2). Pristojni nadzorni organ: Finančna uprava Republike Slovenije (FURS), ki je prevzela naloge ukinjenega Urada Republike Slovenije za nadzor prirejanja iger na srečo (UNPIS), pri čemer koncesijske postopke vodi Ministrstvo za finance. Nadzor na področju preprečevanja pranja denarja izvaja Urad Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja, varstvo osebnih podatkov pa nadzoruje Informacijski pooblaščenec. Obvestilo o najnižji starosti: 18+. Obvestilo o samoprepovedi: samoprepoved po ZIS z osrednjim registrom, ki se vodi pri FURS in velja na celotnem ozemlju Republike Slovenije za obdobje od šestih mesecev do treh let, poleg tega pa veljajo omejitve in izključitve na ravni ponudnika. Viri pomoči: Mladi hazarder, Anonimni kockači in centri za preprečevanje in zdravljenje zasvojenosti.
Spinia s to stranjo ne zatrjuje, da ima lokalno licenco v tej državi. Uporabniki morajo pred registracijo ali igranjem preveriti trenutni pravni status in razpoložljivost storitve. Ta dokument je informativne narave in ne pomeni pravnega svetovanja.
Preprečevanje pranja denarja
Spinia lahko uporablja kontrole, ki temeljijo na oceni tveganja, za preprečevanje pranja denarja, financiranja terorizma, goljufij, izogibanja sankcijam, zlorabe identitete, zlorabe plačil in uporabe računa kot storitve za prenos denarja.
Preverjanje identitete in KYC
Preverjanja se lahko zahtevajo ob registraciji, pred pologi ali po njih, pred izplačili, po spremembi plačilne metode, ob doseganju mejnih vrednosti ali ob neobičajni aktivnosti. Dokumenti morajo biti veljavni, čitljivi, nespremenjeni in morajo pripadati uporabniku.
Izvor sredstev in izvor premoženja
Dokazila o izvoru sredstev lahko vključujejo plačo, dohodke iz poslovanja, prihranke, donose iz naložb, dediščino ali listine o prodaji. Preverjanja izvora premoženja se lahko zahtevajo pri visokovrednih aktivnostih, pri strankah VIP, pri politično izpostavljenih osebah ali pri drugače povečanem tveganju.
Pologi in izplačila
Uporabljajo se lahko izključno plačilne metode, ki pripadajo imetniku računa. Kartice, bančni računi in denarnice tretjih oseb, ukradeni plačilni instrumenti, anonimno financiranje in zloraba povračil (chargeback) so prepovedani. Izplačila se lahko usmerijo nazaj na prvotno uporabljeno plačilno metodo.
Spremljanje transakcij
Spremljanje lahko zajema hitro zaporedne pologe in izplačila, malo ali nič igranja, več povezanih računov, neobičajne spremembe naslova IP ali naprave, neskladne geografske podatke, pretvorbo bonusov, večkrat neuspešno preverjanje in vzorce transakcij, ki niso skladni s profilom stranke.
PEP, sankcije in visokotvegane jurisdikcije
Poglobljen pregled skrbnosti se lahko uporabi za politično izpostavljene osebe, njihove ožje sodelavce, sankcionirane osebe, visokotvegane jurisdikcije in transakcije, povezane z neobičajnimi posredniki. Storitev se lahko zavrne, kadar tveganja ni mogoče obvladovati.
Prepovedano ravnanje
Ponarejeni ali ukradeni dokumenti, plačila tretjih oseb, oddajanje računov v najem, uporaba VPN za izogibanje kontrolam, drobljenje transakcij na manjše zneske, dogovarjanje, goljufija, financiranje terorizma in poskusi prikrivanja dejanskega lastništva so prepovedani.
Evidence, zaupnost in poročanje
Dokumenti KYC, evidence transakcij, dnevniki naprav, komunikacija in odločitve s področja skladnosti se lahko hranijo za obdobje, ki ga zahteva zakon, in za upravičene potrebe obvladovanja tveganj. Sumljive aktivnosti se lahko prijavijo, ne da bi bil o tem obveščen uporabnik, kolikor veljajo prepovedi razkritja podatkov osebi, na katero se nanašajo.
Razpoložljivost in omejitev odgovornosti
Pologi, izplačila, igranje ali račun se lahko omejijo, dokler preverjanja potekajo. Zavrnitev ali opustitev predložitve zadovoljivih informacij lahko privede do razveljavitve transakcij, zaprtja računa in poročanja nadzornim organom.
Spremembe in stik
Ta politika se lahko posodobi, da odraža pravne, regulatorne, s ponudniki plačil povezane in tveganjem povezane spremembe. Vprašanja glede preverjanja je treba nasloviti na podporo, pri čemer Spinia morda ne bo mogla razkriti zaupnih meril spremljanja.