Niniejsza Polityka AML opisuje kontrole służące zapobieganiu praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom oraz nadużyciom tożsamości i płatności.
Informacja prawna dla danego kraju
Polska stosuje restrykcyjny model rynku. Nieautoryzowane domeny hazardowe mogą zostać wpisane do rejestru domen służących do oferowania gier niezgodnie z ustawą.
Właściwe ramy prawne: ustawa o grach hazardowych, ustawa AML, RODO oraz polskie przepisy dotyczące komunikacji elektronicznej i cookies. Kontekst właściwego organu: Ministerstwo Finansów i właściwe organy Krajowej Administracji Skarbowej. Informacja o minimalnym wieku: 18+. Kontekst samowykluczenia: limity i blokady operatora, narzędzia blokujące oraz środki egzekwowania prawa. Zasoby wsparcia: lokalne poradnie leczenia uzależnień i publiczne placówki ochrony zdrowia.
Niniejsza strona nie stanowi oświadczenia, że Spinia posiada lokalną licencję. Użytkownik powinien sprawdzić aktualny status prawny i dostępność przed rejestracją lub grą. Dokument ma charakter informacyjny.
Kontrole AML
Spinia może stosować kontrole oparte na ocenie ryzyka w celu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom, obchodzeniu sankcji, nadużyciom tożsamości, nadużyciom płatniczym oraz wykorzystywaniu konta jako usługi transferu pieniędzy.
Weryfikacja tożsamości i KYC
Weryfikacja może zostać zażądana przy rejestracji, przed wpłatami lub po nich, przed wypłatami, po zmianie metody płatności, po osiągnięciu progów lub w przypadku nietypowej aktywności. Dokumenty muszą być ważne, czytelne, niezmienione i należeć do użytkownika.
Źródło środków i majątku
Dowody źródła środków mogą obejmować wynagrodzenie, dochody z działalności gospodarczej, oszczędności, wpływy z inwestycji, spadek lub dokumenty sprzedaży. Weryfikacja źródła majątku może zostać zażądana w przypadku aktywności o wysokiej wartości, aktywności VIP, aktywności osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne lub innej aktywności o podwyższonym ryzyku.
Wpłaty i wypłaty
Korzystać można wyłącznie z metod płatności należących do posiadacza konta. Karty, rachunki bankowe i portfele osób trzecich, skradzione instrumenty płatnicze, anonimowe zasilanie konta oraz nadużywanie obciążeń zwrotnych są zabronione. Wypłaty mogą być kierowane z powrotem na pierwotną metodę płatności.
Monitorowanie transakcji
Monitorowanie może obejmować szybkie następowanie po sobie wpłat i wypłat, niewielką grę lub jej brak, wiele powiązanych kont, nietypowe zmiany adresu IP lub urządzenia, niespójną lokalizację geograficzną, konwersję bonusów, powtarzające się nieudane weryfikacje oraz wzorce transakcji niezgodne z profilem klienta.
PEP, sankcje i kraje wysokiego ryzyka
Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego mogą mieć zastosowanie do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, ich bliskich współpracowników, osób objętych sankcjami, jurysdykcji wysokiego ryzyka oraz transakcji powiązanych z nietypowymi pośrednikami. Świadczenie usługi może zostać odmówione, gdy ryzykiem nie można zarządzać.
Działania zabronione
Zabronione są fałszowane lub skradzione dokumenty, płatności osób trzecich, udostępnianie konta w najem, korzystanie z VPN w celu obejścia kontroli, dzielenie transakcji, zmowa, oszustwo, finansowanie terroryzmu oraz próby ukrycia beneficjenta rzeczywistego.
Dokumentacja, poufność i zgłoszenia
Dokumenty KYC, zapisy transakcji, logi urządzeń, korespondencja oraz decyzje dotyczące zgodności mogą być przechowywane przez okres wymagany przepisami prawa oraz uzasadnionymi potrzebami zarządzania ryzykiem. Podejrzana aktywność może zostać zgłoszona bez informowania użytkownika, jeżeli zastosowanie mają przepisy zakazujące ujawniania informacji o zgłoszeniu.
Dostępność i ograniczenie odpowiedzialności
Wpłaty, wypłaty, gra lub konto mogą zostać ograniczone na czas trwania weryfikacji. Odmowa lub niedostarczenie zadowalających informacji może prowadzić do anulowania transakcji, zamknięcia konta oraz zgłoszenia do organów regulacyjnych.
Zmiany i kontakt
Niniejsza polityka może być aktualizowana w celu odzwierciedlenia zmian prawnych, regulacyjnych, zmian po stronie dostawców płatności oraz zmian ryzyka. Pytania dotyczące weryfikacji należy kierować do działu wsparcia, jednak Spinia może nie być w stanie ujawnić poufnych kryteriów monitorowania.