Ez az AML-szabályzat a pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás, csalás, valamint személyazonosság- és fizetési visszaélések megelőzésére szolgáló ellenőrzéseket ismerteti.
Magyarországi jogi tájékoztató
Az online szerencsejáték engedélyköteles. A hatóság korlátozhatja vagy blokkolhatja az engedély nélküli szolgáltatásokat.
Vonatkozó jogi keretek: a szerencsejáték szervezéséről szóló törvény, AML-szabályok, GDPR és magyar elektronikus hírközlési/cookie szabályok. Illetékes hatósági környezet: Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH). Alsó korhatárra vonatkozó tájékoztatás: 18+. Önkizárási háttér: önkizárási és játékosvédelmi nyilvántartások, valamint szolgáltatói limitek. Segítségnyújtási források: helyi addiktológiai és mentálhigiénés szolgáltatások.
Ez az oldal nem állítja, hogy a Spinia magyar engedéllyel rendelkezik. A felhasználónak regisztráció vagy játék előtt ellenőriznie kell a jogi helyzetet és elérhetőséget. Nem minősül jogi tanácsadásnak.
AML ellenőrzések
A Spinia kockázatalapú ellenőrzéseket alkalmazhat a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, a csalás, a szankciók kijátszása, a személyazonossággal való visszaélés, a fizetési visszaélések, valamint a fiók pénzátutalási szolgáltatásként való használatának megelőzése érdekében.
Személyazonosítás és KYC
Az ellenőrzések kérhetők a regisztrációkor, a befizetések előtt vagy után, a kifizetések előtt, a fizetési mód megváltoztatását követően, az értékhatárok elérésekor, illetve szokatlan aktivitás esetén. A dokumentumoknak érvényesnek, olvashatónak és módosítástól mentesnek kell lenniük, és a felhasználó nevére kell szólniuk.
Pénzeszközök és vagyon eredete
A pénzeszközök eredetének igazolása történhet munkabérrel, vállalkozási jövedelemmel, megtakarítással, befektetési hozammal, örökléssel vagy értékesítést igazoló dokumentumokkal. A vagyon eredetének ellenőrzése kérhető nagy értékű, VIP, politikailag kitett személyekhez kapcsolódó vagy egyéb okból megnövekedett kockázatú tevékenység esetén.
Befizetések és kifizetések
Kizárólag a számlatulajdonos saját tulajdonában álló fizetési módok használhatók. Tilos harmadik fél bankkártyáinak, bankszámláinak és elektronikus pénztárcáinak, lopott fizetési eszközöknek, anonim forrásból származó feltöltésnek, valamint a visszaterhelésekkel való visszaélésnek az igénybevétele. A kifizetések visszairányíthatók az eredeti fizetési módra.
Tranzakciófigyelés
A figyelés kiterjedhet a gyors befizetési és kifizetési tevékenységre, a csekély mértékű vagy hiányzó játékra, a több egymáshoz kapcsolódó fiókra, a szokatlan IP- vagy eszközváltásokra, az ellentmondásos földrajzi adatokra, a bónuszok készpénzre váltására, az ismételten sikertelen azonosításra, valamint az ügyfélprofillal össze nem egyeztethető tranzakciós mintázatokra.
PEP, szankciók és magas kockázatú országok
Fokozott ügyfél-átvilágítás alkalmazható politikailag kitett személyekre, közeli kapcsolataikra, szankciós listán szereplő személyekre, magas kockázatú joghatóságokra, valamint szokatlan közvetítőkhöz kapcsolódó tranzakciókra. A szolgáltatás megtagadható, ha a kockázat nem kezelhető.
Tiltott magatartás
Tilos a hamisított vagy lopott dokumentumok használata, a harmadik fél általi fizetés, a fiók bérbeadása, a VPN használata az ellenőrzések megkerülésére, a tranzakciók feldarabolása, az összejátszás, a csalás, a terrorizmusfinanszírozás, valamint a tényleges tulajdonos kilétének elrejtésére irányuló kísérlet.
Nyilvántartás, titoktartás és jelentés
A KYC-dokumentumok, a tranzakciós nyilvántartások, az eszköznaplók, a kommunikáció és a megfelelőségi döntések a jogszabályban előírt, illetve a jogos kockázatkezelési igények által indokolt ideig megőrizhetők. A gyanús tevékenység a felhasználó tájékoztatása nélkül is bejelenthető, ha a tájékoztatási tilalomra vonatkozó szabályok alkalmazandók.
Elérhetőség és felelősségkorlátozás
A befizetések, a kifizetések, a játék vagy a fiók korlátozható az ellenőrzések elbírálásának ideje alatt. A megfelelő információk megadásának megtagadása vagy elmulasztása a tranzakció törléséhez, a fiók megszüntetéséhez és hatósági bejelentéshez vezethet.
Módosítások és kapcsolat
A jelen szabályzat a jogszabályi, szabályozási, fizetési szolgáltatói és kockázati változások követése érdekében módosulhat. Az azonosítással kapcsolatos kérdéseket az ügyfélszolgálatnak kell megküldeni, a Spinia azonban nem feltétlenül tudja közölni a bizalmas figyelési kritériumokat.