Diese AML-Richtlinie beschreibt Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitäts- und Zahlungsmissbrauch.
Länderspezifischer Rechtshinweis
Online-Glücksspiel ist nur im Rahmen der deutschen Erlaubnis und der amtlichen Whitelist zulässig. Für bestimmte Produkte gelten Einsatz-, Einzahlungs-, Identifizierungs- und Werbebeschränkungen.
Maßgeblicher Rechtsrahmen: Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021), Geldwäschegesetz, DSGVO und TDDDG. Zuständige Aufsichtsbehörde: Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL). Hinweis zum Mindestalter: 18+. Hinweis zur Selbstsperre: OASIS-Spielersperrsystem sowie anbieterbezogene Limits und Sperren. Hilfsangebote: Check dein Spiel, Bundesinstitut für Öffentliche Gesundheit und regionale Suchtberatungsstellen.
Spinia behauptet mit dieser Seite nicht, über eine lokale Erlaubnis zu verfügen. Nutzer müssen die aktuelle Rechtslage und Verfügbarkeit vor Registrierung oder Spiel prüfen. Dieses Dokument ist keine Rechtsberatung.
Geldwäscheprävention
Spinia kann risikobasierte Kontrollen anwenden, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Sanktionsumgehung, Identitätsmissbrauch, Zahlungsmissbrauch und die Nutzung eines Kontos als Geldtransferdienst zu verhindern.
Identitätsprüfung und KYC
Überprüfungen können bei der Registrierung, vor oder nach Einzahlungen, vor Auszahlungen, nach einem Wechsel der Zahlungsmethode, bei Erreichen von Schwellenwerten oder bei ungewöhnlicher Aktivität verlangt werden. Dokumente müssen gültig, lesbar und unverändert sein und dem Nutzer gehören.
Herkunft der Mittel und des Vermögens
Nachweise zur Herkunft der Mittel können Gehalt, Geschäftseinkünfte, Ersparnisse, Anlageerträge, Erbschaften oder Verkaufsunterlagen umfassen. Prüfungen zur Herkunft des Vermögens können bei hochwertigen Aktivitäten, bei VIP-Kunden, bei politisch exponierten Personen oder bei anderweitig erhöhtem Risiko verlangt werden.
Ein- und Auszahlungen
Es dürfen ausschließlich Zahlungsmethoden verwendet werden, die dem Kontoinhaber gehören. Karten, Bankkonten und Wallets Dritter, gestohlene Zahlungsmittel, anonyme Einzahlungen und Chargeback-Missbrauch sind untersagt. Auszahlungen können auf die ursprünglich verwendete Zahlungsmethode zurückgeleitet werden.
Transaktionsüberwachung
Die Überwachung kann schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen, geringes oder fehlendes Spielverhalten, mehrere verknüpfte Konten, ungewöhnliche IP- oder Geräteänderungen, widersprüchliche geografische Angaben, Bonusumwandlung, wiederholt fehlgeschlagene Verifizierungen sowie Transaktionsmuster erfassen, die nicht zum Kundenprofil passen.
PEP, Sanktionen und Hochrisikoländer
Verstärkte Sorgfaltspflichten können für politisch exponierte Personen, ihnen nahestehende Personen, sanktionierte Personen, Hochrisikojurisdiktionen und Transaktionen im Zusammenhang mit ungewöhnlichen Vermittlern gelten. Die Leistung kann verweigert werden, wenn das Risiko nicht beherrschbar ist.
Verbotene Handlungen
Gefälschte oder gestohlene Dokumente, Zahlungen Dritter, die Vermietung von Konten, die Nutzung von VPN zur Umgehung von Kontrollen, das Aufteilen von Transaktionen in kleinere Beträge, Absprachen, Betrug, Terrorismusfinanzierung und Versuche, den wirtschaftlich Berechtigten zu verschleiern, sind untersagt.
Aufzeichnungen, Vertraulichkeit und Meldungen
KYC-Dokumente, Transaktionsaufzeichnungen, Geräteprotokolle, Kommunikation und Compliance-Entscheidungen können für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum und im Rahmen berechtigter Risikoerfordernisse aufbewahrt werden. Verdächtige Aktivitäten können gemeldet werden, ohne den Nutzer zu informieren, soweit Verbote der Informationsweitergabe an den Betroffenen gelten.
Verfügbarkeit und Haftungsbeschränkung
Einzahlungen, Auszahlungen, das Spiel oder das Konto können eingeschränkt werden, solange Prüfungen andauern. Die Verweigerung oder das Versäumnis, zufriedenstellende Informationen bereitzustellen, kann zur Stornierung von Transaktionen, zur Schließung des Kontos und zur Meldung an die Aufsichtsbehörden führen.
Änderungen und Kontakt
Diese Richtlinie kann aktualisiert werden, um rechtliche, regulatorische, zahlungsdienstleisterbezogene und risikobezogene Änderungen abzubilden. Fragen zur Verifizierung sind an den Support zu richten; Spinia kann jedoch möglicherweise vertrauliche Überwachungskriterien nicht offenlegen.