Diese AML-Richtlinie beschreibt Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitäts- und Zahlungsmissbrauch.
Länderspezifischer Rechtshinweis
Online-Casinospiele dürfen grundsätzlich nur von entsprechend bewilligten Schweizer Spielbanken angeboten werden. Nicht bewilligte ausländische Angebote können gesperrt werden.
Massgeblicher Rechtsrahmen: Geldspielgesetz, Geldwäschereigesetz, revidiertes Datenschutzgesetz und einschlägige Fernmelde-/Cookie-Regeln. Kontext der zuständigen Behörden: Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK) und Gespa. Hinweis zum Mindestalter: 18+. Kontext der Selbstsperre: schweizweite bzw. anbieterübergreifende Spielsperren im gesetzlich vorgesehenen Umfang. Hilfsangebote: Sucht Schweiz und kantonale Suchtberatungsstellen.
Spinia behauptet mit dieser Seite nicht, über eine lokale Erlaubnis zu verfügen. Nutzer müssen die aktuelle Rechtslage und Verfügbarkeit vor Registrierung oder Spiel prüfen. Dieses Dokument ist keine Rechtsberatung.
Geldwäscheprävention
Spinia kann risikobasierte Kontrollen anwenden, um Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Sanktionsumgehung, Identitätsmissbrauch, Zahlungsmissbrauch und die Nutzung eines Kontos als Geldtransferdienst zu verhindern.
Identitätsprüfung und KYC
Überprüfungen können bei der Registrierung, vor oder nach Einzahlungen, vor Auszahlungen, nach einem Wechsel der Zahlungsmethode, bei Erreichen von Schwellenwerten oder bei ungewöhnlicher Aktivität verlangt werden. Dokumente müssen gültig, lesbar und unverändert sein und dem Nutzer gehören.
Herkunft der Mittel und des Vermögens
Nachweise zur Herkunft der Mittel können Lohn, Geschäftseinkünfte, Ersparnisse, Anlageerträge, Erbschaften oder Verkaufsunterlagen umfassen. Prüfungen zur Herkunft des Vermögens können bei hochwertiger Aktivität, bei VIP-Aktivität, bei politisch exponierten Personen oder bei anderweitig risikoerhöhter Aktivität verlangt werden.
Ein- und Auszahlungen
Es dürfen ausschliesslich Zahlungsmethoden verwendet werden, die dem Kontoinhaber gehören. Karten, Bankkonten und Wallets Dritter, gestohlene Zahlungsmittel, anonyme Mittelzuführung und Chargeback-Missbrauch sind untersagt. Auszahlungen können auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurückgeleitet werden.
Transaktionsüberwachung
Die Überwachung kann rasche Ein- und Auszahlungsaktivitäten, geringes oder fehlendes Spielverhalten, mehrere verbundene Konten, ungewöhnliche IP- oder Geräteänderungen, widersprüchliche geografische Angaben, Bonusumwandlung, wiederholt fehlgeschlagene Verifizierungen sowie Transaktionsmuster umfassen, die nicht zum Kundenprofil passen.
PEP, Sanktionen und Hochrisikoländer
Erhöhte Sorgfaltspflichten können für politisch exponierte Personen, ihnen nahestehende Personen, sanktionierte Personen, Hochrisiko-Jurisdiktionen sowie für Transaktionen gelten, die mit ungewöhnlichen Vermittlern in Verbindung stehen. Die Dienstleistung kann verweigert werden, wenn das Risiko nicht beherrschbar ist.
Verbotene Handlungen
Gefälschte oder gestohlene Dokumente, Zahlungen Dritter, die Vermietung von Konten, die Nutzung von VPN zur Umgehung von Kontrollen, das Stückeln von Transaktionen, Absprachen, Betrug, Terrorismusfinanzierung und Versuche, die wirtschaftliche Berechtigung zu verschleiern, sind untersagt.
Aufzeichnungen, Vertraulichkeit und Meldungen
KYC-Dokumente, Transaktionsaufzeichnungen, Geräteprotokolle, Kommunikation und Compliance-Entscheide können für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum und im Rahmen berechtigter Risikoerfordernisse aufbewahrt werden. Verdächtige Aktivitäten können ohne Information des Nutzers gemeldet werden, soweit Verbote der Informationsweitergabe gelten.
Verfügbarkeit und Haftungsbeschränkung
Einzahlungen, Auszahlungen, das Spiel oder das Konto können eingeschränkt werden, solange Prüfungen hängig sind. Die Weigerung oder das Versäumnis, zufriedenstellende Angaben zu machen, kann zur Stornierung von Transaktionen, zur Schliessung des Kontos und zur Meldung an die Behörden führen.
Änderungen und Kontakt
Diese Richtlinie kann aktualisiert werden, um rechtliche, regulatorische, zahlungsdienstleisterbezogene und risikobezogene Änderungen abzubilden. Fragen zur Verifizierung sind an den Support zu richten; Spinia kann jedoch möglicherweise keine vertraulichen Überwachungskriterien offenlegen.