Esta Política AML descreve os controlos destinados a prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude, uso indevido de identidade e abuso de pagamentos.
Aviso jurídico específico do país
O mercado federal de apostas de quota fixa e jogos on-line associados opera sob autorização e regras da SPA. Sites sem autorização podem ser bloqueados e meios de pagamento podem ser restringidos.
Marco legal aplicável: Leis nº 13.756/2018 e nº 14.790/2023, regulamentação da SPA, Lei Geral de Proteção de Dados e regras brasileiras de prevenção à lavagem de dinheiro. Contexto da autoridade responsável: Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF). Aviso de idade mínima: 18+. Contexto de autoexclusão: ferramentas de autoexclusão, limites de conta e mecanismos nacionais previstos na regulamentação. Recursos de apoio: serviços públicos de saúde, CAPS e canais oficiais de jogo responsável.
Esta página não afirma que a Spinia possui uma licença local. O utilizador deve verificar a situação jurídica e a disponibilidade atuais antes de se registar ou jogar. O documento é informativo e não constitui aconselhamento jurídico.
Controlos de prevenção à lavagem de dinheiro
A Spinia pode aplicar controles baseados em risco para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude, evasão de sanções, uso indevido de identidade, abuso de pagamentos e a utilização de uma conta como serviço de transferência de valores.
Verificação de identidade e KYC
Verificações podem ser solicitadas no momento do cadastro, antes ou depois de depósitos, antes de saques, após a alteração de um método de pagamento, quando limites forem atingidos ou quando a atividade for atípica. Os documentos devem ser válidos, legíveis, não adulterados e pertencer ao usuário.
Origem dos fundos e do património
As comprovações de origem dos recursos podem incluir salário, renda empresarial, poupança, rendimentos de investimentos, herança ou documentos de venda. Verificações de origem do patrimônio podem ser solicitadas em atividades de alto valor, de clientes VIP, de pessoas politicamente expostas ou de risco elevado por outro motivo.
Depósitos e levantamentos
Somente métodos de pagamento de titularidade do titular da conta podem ser utilizados. São proibidos cartões, contas bancárias e carteiras de terceiros, instrumentos furtados, aportes anônimos e o abuso de estornos. Os saques podem ser devolvidos ao método de pagamento original.
Monitorização de transações
O monitoramento pode abranger depósitos e saques em rápida sucessão, pouca ou nenhuma atividade de jogo, múltiplas contas vinculadas, alterações atípicas de IP ou de dispositivo, geolocalização inconsistente, conversão de bônus, falhas repetidas de verificação e padrões de transação incompatíveis com o perfil do cliente.
PEP, sanções e jurisdições de alto risco
Pode ser aplicada diligência reforçada a pessoas politicamente expostas, a seus estreitos colaboradores, a pessoas sancionadas, a jurisdições de alto risco e a transações vinculadas a intermediários atípicos. O serviço pode ser recusado quando o risco não puder ser gerenciado.
Condutas proibidas
São proibidos documentos falsificados ou furtados, pagamentos de terceiros, aluguel de contas, uso de VPN para burlar controles, fracionamento de transações, conluio, fraude, financiamento do terrorismo e tentativas de ocultar o beneficiário final.
Registos, confidencialidade e comunicações
Documentos de KYC, registros de transações, logs de dispositivos, comunicações e decisões de conformidade podem ser retidos pelo período exigido por lei e pelas necessidades legítimas de gestão de risco. Atividades suspeitas podem ser comunicadas sem que o usuário seja informado, nos casos em que se apliquem as regras de vedação à divulgação.
Disponibilidade e limitação de responsabilidade
Depósitos, saques, atividade de jogo ou a própria conta podem ser restringidos enquanto houver verificações pendentes. A recusa ou a não apresentação de informações satisfatórias pode acarretar o cancelamento de transações, o encerramento da conta e a comunicação às autoridades reguladoras.
Alterações e contacto
Esta política pode ser atualizada para refletir mudanças legais, regulatórias, de provedores de pagamento e de risco. Dúvidas sobre verificação devem ser enviadas ao suporte, mas a Spinia pode não ter condições de divulgar critérios confidenciais de monitoramento.