Esta Política AML describe los controles para prevenir blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude, uso indebido de identidad y abuso de pagos.
Aviso legal específico del país
Argentina regula el juego principalmente a nivel provincial. Una autorización válida en una provincia no implica autorización automática en otra jurisdicción.
Marco legal aplicable: normativa provincial de juegos de azar, reglas locales de prevención de lavado, Ley 25.326 de protección de datos y normas de consumo. Contexto de la autoridad responsable: autoridades provinciales y de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, según la ubicación del jugador. Aviso de edad mínima: 18+. Contexto de autoexclusión: registros y herramientas de autoexclusión provinciales y controles del operador. Recursos de apoyo: servicios provinciales de juego responsable y centros públicos de salud.
Esta página no afirma que Spinia disponga de una licencia local. El usuario debe verificar la situación jurídica y disponibilidad actuales antes de registrarse o jugar. El documento es informativo y no constituye asesoramiento jurídico.
Controles contra el blanqueo de capitales
Spinia puede aplicar controles basados en el riesgo para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude, la elusión de sanciones, el uso indebido de identidad, el abuso de pagos y la utilización de una cuenta como servicio de transferencia de dinero.
Verificación de identidad y KYC
Pueden solicitarse verificaciones al momento del registro, antes o después de los depósitos, antes de los retiros, tras un cambio de método de pago, cuando se alcanzan determinados umbrales o cuando la actividad resulta inusual. Los documentos deben ser válidos, legibles, no estar alterados y pertenecer al usuario.
Origen de fondos y patrimonio
La acreditación del origen de los fondos puede incluir salario, ingresos comerciales, ahorros, rendimientos de inversiones, herencias o documentación de venta de bienes. Pueden solicitarse verificaciones del origen del patrimonio en casos de actividad de alto valor, VIP, de personas expuestas políticamente o de riesgo elevado por otros motivos.
Depósitos y retiradas
Solo pueden utilizarse métodos de pago cuya titularidad corresponda al titular de la cuenta. Están prohibidos las tarjetas, cuentas bancarias y billeteras de terceros, los instrumentos sustraídos, la financiación anónima y el abuso de contracargos. Los retiros pueden canalizarse nuevamente hacia el método de pago original.
Supervisión de transacciones
La supervisión puede abarcar la actividad de depósito y retiro inmediato, el juego escaso o nulo, la existencia de múltiples cuentas vinculadas, cambios inusuales de IP o de dispositivo, geolocalización inconsistente, la conversión de bonos, verificaciones fallidas reiteradas y patrones de transacción incompatibles con el perfil del cliente.
PEP, sanciones y jurisdicciones de alto riesgo
Puede aplicarse una debida diligencia reforzada a personas expuestas políticamente, a sus allegados, a personas sancionadas, a jurisdicciones de alto riesgo y a transacciones vinculadas con intermediarios inusuales. El servicio puede denegarse cuando el riesgo no pueda gestionarse.
Conductas prohibidas
Están prohibidos los documentos falsificados o sustraídos, los pagos de terceros, el alquiler de cuentas, el uso de VPN para eludir controles, el fraccionamiento de transacciones, la colusión, el fraude, la financiación del terrorismo y los intentos de ocultar la titularidad final.
Registros, confidencialidad y comunicaciones
Los documentos de KYC, los registros de transacciones, los registros de dispositivos, las comunicaciones y las decisiones de cumplimiento pueden conservarse durante el plazo exigido por la ley y por necesidades legítimas de gestión del riesgo. La actividad sospechosa puede reportarse sin informar al usuario cuando resulten aplicables las normas que prohíben revelar el reporte.
Disponibilidad y limitación de responsabilidad
Los depósitos, los retiros, el juego o la cuenta pueden restringirse mientras haya verificaciones pendientes. La negativa a aportar información satisfactoria o la falta de esta puede derivar en la cancelación de transacciones, el cierre de la cuenta y el reporte a las autoridades regulatorias.
Cambios y contacto
Esta política puede actualizarse para reflejar cambios legales, regulatorios, de los proveedores de pago y de riesgo. Las consultas sobre la verificación deben enviarse al servicio de soporte, aunque Spinia puede no estar en condiciones de revelar los criterios confidenciales de supervisión.